„Wie investiere ich sicher und seriös in Krypto-Assets ohne auf Betrügereien hereinzufallen, bzw. vermeidliche Sicherheitsrisken zu minimieren/auszuschließen?“
In diesem Artikel behandeln wir eine kompakte Schritt für Schritt Anleitung, wie man jegliche Sicherheitsrisken bezüglich der Handhabung seiner Krypto-Assets minimiert bzw. ausschließt. Viel Spaß!
Schritt 1:
Krypto-Tauschbörsenkonto einrichten mit: Original-Link einer „seriösen“ Krypto-Tauschbörse (z.B. Bitpanda,Coinbase,Kraken,Binance) ACHTUNG: Selbst bei einer vertrauenswürdigen Tauschbörse besteht immer ein Kontrahentenrisko. Deshalb ist die sicherste Form der Krypto-Asset Verwahrung die Selbstverwahrung mit einer Hardware-Wallet, vorausgesetzt man verwahrt die Seed-Phrase sicher.
Schritt 2:
2FA-Authentifizierung für Tauschbörsen-Konto einrichten. Back-Up Schlüssel für 2FA mit Stift und Papier aufschreiben und sicher verwahren, sodass Sie bei Verlust Ihres Smartphones, bzw. der 2FA-App diese wiederherstellen können.
Schritt 3:
Hardware-Wallet z.B. Ledger Nano S Plus über den Original-Link des Herstellers bestellen. Sobald geliefert, nach Gebrauchsanweisung einrichten. Seed-Phrase (24Wörter) SICHER aufbewahren. Sollte diese verloren gehen und Sie haben auch den PIN zu Ihrer Hardware-Wallet verloren,sind Ihre Krypto-Assets für immer weg. Also, Sie verfügen in folgenden zwei Formen über Ihre Krypto-Assets, wenn der Private-Key mittels einer Hardware-Wallet verwahrt wird:
1.: Hardware-Wallet plus PIN-Code ist gleich Zugriff, das bedeutet, wenn Sie Ihre Hardware-Wallet physisch bei sich haben und den PIN-Code dazu kennen, dann haben Sie Zugriff auf Ihre Krypto-Assets, auch wenn sie in diesem Fall, die 24-Wörter Seed-Phrase verloren haben. Hier sollten Sie aber so schnell wie möglich Ihre Krypto-Assets auf eine sichere Adresse, bzw., Verwahrungsstelle senden auf die Sie VOLLEN Zugriff haben, z.B auf die Tauschbörse, wo Sie Ihre Krypto-Assets auch gekauft haben. Nicht den TAG beim Senden vergessen, sonst kann die Tauschbörse, wo Sie Ihre Krypto hinsenden, diese nicht Ihrem Konto zuweisen. Sobald Ihre Assets sicher auf Ihrem Tauschbörsen-Konto angelangt sind, setzten Sie Ihren Ledger neu auf, bzw., generieren eine neue Seed-Phrase (24 Wörter). Sobald dies geschehen ist, schreiben Sie diese 24 Wörter händisch nieder, und verwahren diese an einem sicheren und geheimen Ort. ACHTUNG: Seed-Phrase, bzw. sonstige Passwörter NIE digital speichern, das Sicherheitsrisiko ist einfach zu hoch, es sei denn Sie wissen wie man sicher & richtig Dateien verschlüsselt, ansonsten ist es empfehlenswert, Seed-Phrase und Passwörter nicht digital zu speichern.
2.: Sie haben den Zugriff auf Ihre Hardware-Wallet verloren, entweder weil Sie diese verloren, bzw., den PIN-Code vergessen haben? In diesem Fall, können Sie entweder Ihre Seed-Phrase in einer Online-Wallet eingeben (Achtung, erhöhtes Sicherheitsrisiko, weil Private-Key hackbar), oder Sie bestellen sich erneut eine Hardware-Wallet und setzten diese mit Ihrer 24 Wörter Seed-Phrase auf, sodass Sie wieder vollen Zugriff auf Ihre Krypto-Assets haben und verwahren dann anschließend, Hardware-Wallet plus PIN-Code und Seed-Phrase wieder sicher.
Also jemand kann Ihre Krypto-Assets nur dann stehlen, wenn er entweder die Hardware-Wallet und den PIN-Code kennt, oder die 24 Wörter der Seed-Phrase. Deshalb verwahren Sie am besten beides SICHER auf.
Schritt 4:
Geben Sie NIEMALS Ihre Seed-Phrase online bekannt. Viele Betrüger versuchen Ihnen mittels einer Betrugs-Mail Ihre heiligen 24 Wörter zu entlocken. In solch einer Betrugs-Mail geben sich die Betrüger zum Beispiel als Mitarbeiter der Tauschbörse, wo sie Ihre Krypto-Assets gekauft haben, aus, oder als Kunden-Support des Herstellers der Hardware-Wallet, welche Sie verwenden. In beiden Fällen ist Antwort die gleiche. Bitte geben Sie niemals irgendjemanden per E-Mail oder sonst wie oder wo Ihre Seed-Phrase preis, denn ein ECHTER und SERIÖSER Kunden-Support einer Tauschbörse oder eines Hardware-Wallet Herstellers würde Sie niemals um Ihre Seed-Phrase fragen.
Durch diese Erklärung wissen Sie nun, dass, wenn Sie solch eine E-Mail in Zukunft einmal erhalten sollten, diese zu 100% von Betrügern stammt, um Ihnen den Zugang zu Ihren Krypto-Assets zu entlocken. Deshalb ist es empfehlenswert, solch eine Betrüger-Email einfach zu ignorieren bzw. die E-mail direkt löschen und den Absender zu blockieren.
Schritt 5:
Nicht auf Trading-Scams hereinfallen. Wie schon zuvor erwähnt, ist die einzige Möglichkeit, seriös in Krypto-Assets zu investieren, sich bei einer regulierten Tauschbörse zu registrieren und dort dann entweder auf dem Spot-Markt direkt in Krypto-Assets zu investieren, oder, für die Personen, die mehr Risko eingehen wollen, mittels Derivaten, z.B. Futures zu handeln. Der Unterschied zwischen Spot-Markt und Derivate-Trading besteht darin, dass man bei einem Spot-Kauf das erworbene Asset besitzt, solange man dieses nicht wieder verkauft. Man unterliegt also lediglich einem Kursschwankungs-Risko. Bei Derivaten, genauer gesagt, beim Hebel-Trading mittels Futures, besteht jedoch das Risko, seinen ganzen Einsatz (Margin) zu verlieren, also liquidiert zu werden (Margin-Call), wenn das investierte Kapital als Sicherheit für die offene Position nicht mehr ausreicht. Dies ist der Fall, wenn man z.B. mit einem Hebel-Trade „lang“ geht, also auf einen steigenden Kurs wettet, dieser aber das Gegenteil tut, nämlich im Preis sinkt. Je größer der eingegangene Hebel, desto schneller der Margin-Call, bei entgegengesetzer Kursentwicklung. Der Hebel bewirkt, dass man Kursschwankungen direkt proportional zum eingesetzten Hebel, ebenfalls mit mehr Schwankung handelt. Ziel ist es, vermeidlich mehr Gewinn als die Kursänderung hergibt, zu machen. Z.B.: Ein Handel auf eine Position mit einem zweifachen Hebel (2x) „lang“, gewinnt und verliert doppelt so stark wie die Kursschwankung. Also wenn der Kurs des unterliegenden Assets um 5% steigt oder fällt, dann steigt oder fällt die eigene Position um 10% im Wert, also sie schwankt bei zweifachem Hebel doppelt so stark wie der Börsenkurs.
Das Prinzip des Derivate-Tradings habe Ich deshalb ausführlicher erklärt, weil es wichtig zu verstehen ist, dass man „seriös“ nur eigenständig, ohne auf Dritte angewiesen zu sein, in diese investieren kann. Hierbei ist neben dem hohen Risko, sein Kapital zu verlieren, auch die ausgesuchte Tauschbörse ein Riskofaktor. Viele Tauschbörsen bieten Derivate-Trading mit bis zu 100-fachem Hebel an. Meistens gilt, je höher der angebotene Hebel, desto unseriöser und damit unsicherer ist die ausgesuchte Tauschbörse allgemein, gerade dann, wenn es um die Gesamtsicherheit der sich darauf befindenden Assets geht. (Pleite-Risko der Tauschbörse)
Mein Anliegen: Fallen Sie bitte nicht auf Betrüger herein, die Ihnen Ihr hart erarbeitetes Geld mittels garantierten und hohen Trading-Profiten entlocken wollen. Solch ein Betrug, sieht meistens wie folgt aus: Betrüger XY fälscht riesige Gewinne mittels Screenshots, seiner geheimen und bewährten Trading-Strategie, welche Ihm und seinen Teilnehmern jedes Monat astronomische Gewinne macht. Um ebenfalls von seiner genialen und einzigartigen Trading-Strategie profitieren zu können, müssen Sie Betrüger XY nur einen bestimmten Betrag auf ein Bankkonto oder eine Krypto-Adresse senden, oder, in den dreistesten Fällen will Sie Betrüger XY davon überzeugen, dass er Zugang zu Ihren Krypto-Assets mittels Ihrer geheimen Seed-Phrase braucht, um direkt von Ihrem „Konto“ aus zu traden. In all solchen Fällen merken Sie sich bitte eines, und zwar, wie man ganz schnell erkennen kann, dass es sich um Betrug handelt: Sobald Ihnen jemand garantierte Renditen im 2-stelligen Bereich ohne Risko verspricht, oder Geld direkt für Sie veranlagen will, bzw. Sie auffordert Geld irgendwo hin zu senden, nehmen Sie am besten Ihre Beine in die Hände und Laufen, bzw. melden diese Person/Organisation bei Ihrem Verbraucherschutz. Es handelt sich nämlich zu 99.9% um Betrug.
Schritt 6:
Den Krypto-Coin bzw. Krypto-Token, in welchen man investieren will auf Seriösität prüfen. Den Unterschied zwischen Krypto-Coin und Krypto-Token habe ich in einem anderen Artikel schonmal ausführlich erklärt (HIERZU DER LINK: https://www.krypto-kompakt.at/krypto-assets-zukunftstechnologie-oder-tulpenmanie/ ).
Allgemein lässt sich sagen, dass Krypto-Coins, also der native Coin eines DLT-Systems, wie zum Beispiel Bitcoin (BTC) auf der Bitcoin-Blockchain ist, wenn der Protokoll-Code Open-Source ist, meistens seriös. Hier muss man sich, bewusst sein, dass man in den vermeidlichen zukünftigen Anwendungsbereich des Krypto-Tokens investiert. Es ist empfehlenswert das sogenannte „Whitepaper“ des Krypto-Tokens zu lesen, in dem alle essentiellen Informationen, sowie Zukunftsvisonen beschrieben sind. Bei Krypto-Tokens besteht schon eher das Risko in einen Betrugs-Token zu investieren, da man Tokens auf bestimmten DLT-Systemen (z.B. Ethereum), mittels „Smart Contracts“ selbst generieren kann. Ein Betrüger kann also seinen eigenen, wertlosen Token generieren und Ihn so vermarkten, dass ahnungslose Menschen, in diesen dann auch investieren, sprich, sie geben dem Betrüger Ihre wertvollen Euro und tauschen diese in wertlose Token ein. So ein Scam endet meistens mit einem „Rugpull„.
Auch ganz beliebt unter Betrügern, sind Schneeball-Systeme auch bekannt als Multilevel-Marketing. Hier wird ebenfalls eine sichere Rendite versprochen, wenn man neue Personen in das System bringt. Wenn angeworbene Personen wieder neue Personen anwerben, profitiert man an jenen ebenfalls. Das ganze System kann man sich als eine Art „Merkle-Baum“ vorstellen. Meistens werden wertlose Informationsprodukte verkauft, und bezahlt wird die ahnungslose Person in Form eines, von den Betrügern selbstgenerierten Krypto-Tokens, bzw. kann man diesen Krypto-Token auch direkt mit anderen seriösen Krypto-Assets wie BTC oder ETH, erwerben. Solch ein Schneeball-System funktioniert nur solange, bis der Zeitpunkt erreicht ist, wo nicht mehr genung neue Personen angeworbenen werden um bestehende Mitglieder auszuzahlen. (Exponentielles Wachstum) Dann Platz die Seifenblase und die Betrüger verschwinden mit den wertvollen Krypto-Assets wie BTC oder ETH, und man selbst bleibt auf einem wortwörtlich, wertlosem Token sitzen und hat sein ganzes investiertes Geld verloren. Und daher die Welt der Krypot-Assets auf Dezentralität basiert, gibt es auch keinen „Kunden-Support“ oder eine staatliche Einrichtung, die einem die verlorenen Funds wiederherstellen kann. Man kann jediglich versuchen, die reale Identität der Betrüger ausfindig zu machen und diesen dann vor Gericht zu klagen. Hier sind die Chancen auf Erfolg jedoch nahezu null, weil solche Betrüger sich meistens irgendwo im Ausland befinden, die Rechtssituation also eine extrem schwierige ist, bzw. die Kosten für solch einen internationalen Prozess so hoch sind, dass es sich in den meisten Fällen vorneweg schon nicht lohnt. Deshalb, gerade bevor man in einen Krypto-Token investiert, lieber doppelt und dreifach prüfen, ob es sich um einen seriösen und nicht um einen Scam-Token handelt.
Mit dieser 6-Schritte Anleitung sollten Sie bestens gewappnet sein, sicher und seriös in Krypto-Assets zu investieren und vermeidlichen Betrügern keine Chance zu lassen, an Ihre Assets ranzukommen.
Ich hoffe, das Lesen hat Spaß gemacht und Sie können sich einige wertvolle Tipps mitnehmen!
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